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优化企业账户服务,中信助你理解支票业务相关
发表时间:2021-01-25

()出票人在本银行办理支票业务,最近12个月签发空头支票3次(含3次,统出票日签发多张空头支票的,合并认定为次违规行为,下同)以内的,且在银行退票(包括支票影像业务等提回的支票)后10个工作日内支付空头支票票款的,或者就延迟付款、通过其余方式付款等取得收款人书面体谅的。

(六)出票人存在恶意签发空头支票等重大违规行动的。

(一)出票人拒不接受银行的核实跟协调、明白表示拒付票款,或者未及时支付票款且未获得收款人书面谅解的。

(二)在银行退票后,出票人虽及时支付票款或者取得收款人书面谅解,但最近12个月内在本银行签发空头支票超过3次的。

(三)银行工作人员过错、支付清算系统故障、出票后支票付款账户被有权机关解冻或者扣划等非出票人起因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的。

(四)银行在处理同一场次票据交换时,先处置应付款项后处应当收款项,导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额,且应收款项入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的。

(四)银行退票后,出票人及时支付票款,但收款人仍清楚提出异议的。

——对于空头支票分类处置的有关知识

(二)出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的,香港六合开奖结果,或者最终被背书人与出票人致的。

为有效防范空头支票违规行为的发生,保护支票持票人合法权力,维护支票流利秩序,尺度空头支票行政处罚,中国国民银行印发了《对优化空头支票违规举动综合治理工作的告诉》,中信银行(601998,股吧)助你理解空头支票分类处理的有关常识

(任务编辑:李显杰 )

(五)因支票被骗、被抢、被盗、损失等起因导致彼别人冒用造成空头支票,出票人可能供应有权司法机关破案文书、刑事或者民事裁决书等法律文书的,或者登报布告、报案证明等材料的。

(五)出票人之前存在拒不履行空头支票行政处分,或者不接收、不反馈相关法律文书等其余违规惰形的。

保重信用记录,应拒绝签发空头支票。浮现空头支票时,银行对空头支票退票后,应当在10个工作日内核实相关情况,并按照以下情形辨别处置:

(三)银行预留印鉴与支票印鉴不符,经银行协调后10个工作日内仍拒不付款的,或者未就延迟付款等取得收款人原谅的。

一、存在下列情况之一的,银行应当做好记载、留存相关证明材料,视情况对空头支票出票人进行教诲,无需向当地中国公民银行分支机构报告:

二、存在下列惰况之一的,银行应该记载相干惰况,对空头支票出票人进行教导,并将空头支票违规行为信息及相关证实资料报送当地中国人民银行分支机构:

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